InvestasyAtteignez vos objectifs avec un conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier.
Je suis Loïc Gros, conseiller en gestion de patrimoine chez Investasy : je vous aide à transformer vos projets en réalité (préparer votre retraite, acheter un bien, protéger votre famille, transmettre, vivre plus sereinement) avec une stratégie claire, pas à pas, que vous partiez de zéro ou que vous ayez déjà des placements. Accompagnement 100 % gratuit, sans engagement.
Conseiller à Montpellier & en visio partout en France · Réponse sous 24 h
Investasy, un conseiller en gestion de patrimoine humain, qui vous aide à atteindre vos objectifs
Je pars de vos projets de vie, pas de produits : je construis la stratégie avec vous, je la mets en place et je la pilote dans la durée, en toute transparence.
Humain & pédagogue
Un interlocuteur unique et disponible, qui vous explique chaque décision dans un langage clair, zéro jargon.
Je m'occupe de tout
Pas le temps ni l'envie de gérer ? Je mets en œuvre la stratégie et la pilote via des partenaires institutionnels reconnus (Intencial…), pour que vous avanciez vers vos objectifs sans y penser.
100 % transparent
L'accompagnement est gratuit pour vous, ma rémunération vient uniquement des partenaires institutionnels. Je ne pousse jamais un produit pour la commission.
Cadre réglementé
Statut CIF (AMF), immatriculation ORIAS et assurance professionnelle. Un conseil encadré, écrit et engageant.
Vous vous reconnaissez ?
En moins de 5 secondes, trouvez la situation qui vous ressemble. Chaque parcours a sa stratégie.
Vous avez un projet en tête
Retraite, achat immobilier, études des enfants, transmission : nous définissons la route ensemble, et je m'occupe de la mise en œuvre et du suivi pour que vous n'ayez pas à y penser.
Voir comment je vous aide →
Vous voulez faire le premier pas
Vous épargnez sur un Livret A sans trop savoir où cela vous mène. Vous voulez transformer cette épargne en projets concrets, sans erreur de débutant, avec quelqu'un qui vous explique tout simplement.
Voir comment je vous aide →
Vous avez des placements, mais sans cap
PEA ouvert, une assurance-vie bancaire chargée en frais… Je vous apporte un regard professionnel pour relier vos placements à vos objectifs, optimiser et reprendre le contrôle.
Voir comment je vous aide →Assurance-vie, retraite, impôts, transmission : sur quoi je vous accompagne
Quel que soit votre objectif, je construis la stratégie adaptée, je la mets en œuvre et je la suis avec vous dans la durée.
Assurance-vie
Constituer un capital, préparer un projet et transmettre, dans un cadre fiscal avantageux.
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PER & retraite
Préparez vos revenus futurs tout en réduisant votre imposition dès aujourd'hui, à votre rythme.
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Réduire vos impôts
Les bons dispositifs de défiscalisation pour alléger votre imposition, selon votre situation réelle.
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Transmission & protection
Protégez vos proches et transmettez votre patrimoine au bon moment, dans les meilleures conditions.
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Faire grandir votre capital
PEA, compte-titres, SCPI : un portefeuille diversifié, adapté à votre profil de risque et à vos échéances, piloté pour vous.
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Immobilier & SCPI
Investissez dans la pierre, en direct ou via des SCPI, pour générer des revenus et diversifier.
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Un conseiller en gestion de patrimoine non rattaché à une banque, à vos côtés sur la durée
Je m'appelle Loïc Gros. J'ai créé Investasy avec une conviction : la gestion de patrimoine ne devrait pas être réservée à ceux qui ont déjà un patrimoine.
Conseiller en Investissements Financiers immatriculé à l'ORIAS et membre de la CNCEF Patrimoine, j'exerce un métier réglementé. Pas de promesse miracle, pas de produit poussé pour la commission : une stratégie construite pour vous, expliquée dans un langage clair.
Lettre de mission, recommandations écrites, conseil adapté à votre profil de risque.
En face à face dans l'Hérault, et partout en France à distance.
Mode de rémunération expliqué simplement, avant tout engagement.
Votre accompagnement patrimonial, étape par étape
Un parcours en 3 rendez-vous, entièrement gratuit, du premier échange au suivi dans la durée.
RDV 1 : on fait connaissance
En visio ou au bureau. On échange sur votre situation, vos objectifs et vos priorités. Aucun engagement de votre part.
RDV 2 : bilan & recommandations
Je vous présente un bilan complet de votre situation et des recommandations écrites adaptées à votre profil de risque, votre horizon et votre fiscalité.
RDV 3 : questions & ajustements
On reprend ensemble les recommandations, on ajuste ce qui doit l'être, et vous décidez librement de la suite.
Suivi dans la durée
Au moins un rendez-vous par an pour faire le point, ajuster votre stratégie et vous accompagner sur les questions fiscales.
Pourquoi agir dès aujourd'hui ?
Simulez vos versements, puis découvrez comment une bonne stratégie vous rapproche de vos projets.
Voyez ce que vos versements peuvent devenir
⚠️ Simulation à but pédagogique, fondée sur des hypothèses de rendement constantes. Sur très longue période, les grands indices boursiers mondiaux ont historiquement délivré de l'ordre de 7 % par an en moyenne, dividendes réinvestis, avec de fortes variations, y compris des années de baisse marquée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement présente un risque de perte en capital. Cette simulation ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
Protéger votre pouvoir d'achat
- ~4 % d'inflation par an en moyenne depuis 1958Source : INSEE.
- 10 000 € laissés sur un compte courant perdent ainsi du pouvoir d'achat chaque année.
- Sur le long terme, l'argent non investi se déprécie mécaniquement.
- Investir permet de compenser cette érosion et de faire croître votre capital à un rythme supérieur à l'inflation.
Faire croître votre patrimoine
- ~7 % par an en moyenne sur très longue périodeGrands indices boursiers mondiaux, dividendes réinvestis, avec de fortes variations, y compris des années de baisse.
- 100 €/mois → ~17 000 € en 10 ans, ~113 000 € en 30 ansÀ titre d'illustration, selon les hypothèses retenues (7 % par an).
- Avec une stratégie régulière, une simple épargne peut devenir un véritable patrimoine.
⚠️ Exemple pédagogique. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Préparer vos projets & votre retraite
- -50 % de revenus environ à la retraitePar rapport au dernier salaire, le plus souvent.
- Anticiper permet d'absorber cette baisse sans renoncer à votre niveau de vie.
- Préparer l'avenir de vos enfants : financer leurs études, leurs projets, ou leur transmettre un capital.
- Construire progressivement l'apport de votre futur achat immobilier.
Une stratégie adaptée à votre profil
- Un investisseur débutant, prudent ou expérimenté n'a pas les mêmes besoins.
- Une stratégie personnalisée évite les erreurs fréquentes : mauvais timing, sur-risque, produits coûteux.
- Elle ajuste votre portefeuille à votre horizon et à votre tolérance au risque.
- C'est ce qui fait la différence entre avancer au hasard… et avancer avec des résultats mesurables.
Conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier et dans l'Hérault
Je suis conseiller en gestion de patrimoine basé à proximité de Montpellier, et je me déplace dans toute la métropole et l'Hérault. Les rendez-vous en visioconférence me permettent aussi d'accompagner des clients partout en France, avec la même qualité de suivi.
Ce que disent mes clients
Des avis 5 étoiles, vérifiés et publiés sur Google.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
C'est un parcours en 3 rendez-vous. Le premier pour comprendre vos objectifs, le deuxième pour vous présenter un bilan complet et des recommandations écrites, le troisième pour répondre à vos questions et ajuster si besoin. Ensuite, si vous devenez client, on se revoit au moins une fois par an pour faire le point et vous accompagner sur la fiscalité.
Rien. L'accompagnement est 100 % gratuit pour vous, sur les 3 rendez-vous du parcours puis pour le suivi annuel. Ma rémunération vient uniquement des partenaires institutionnels, jamais directement de vous. Tout est présenté de façon transparente avant le moindre engagement.
Oui. Il n'y a pas de montant minimum pour être accompagné : la stratégie est adaptée à votre capacité d'épargne mensuelle, même modeste. L'important est de commencer tôt et avec la bonne méthode.
Contrairement à un conseiller bancaire limité aux produits de sa banque, je sélectionne les solutions parmi plusieurs partenaires (assurance-vie en ligne à frais réduits, PEA, PER, SCPI…), avec une obligation réglementaire de conseil adapté à votre profil.
Je reçois en présentiel à Montpellier et dans l'Hérault, et j'accompagne mes clients partout en France en visioconférence, avec la même qualité de suivi. Les documents sont transmis et signés électroniquement.
Un Conseiller en Investissements Financiers est un statut réglementé par l'AMF : immatriculation à l'ORIAS (n°26 003 927), adhésion à une association agréée (CNCEF Patrimoine), assurance responsabilité civile professionnelle, et obligation de remettre une lettre de mission et des recommandations écrites adaptées.
Apprenez à mieux gérer votre patrimoine, simplement
Mes guides pour comprendre vos options et prendre les bonnes décisions, sans jargon.
Et si on faisait le point sur votre situation ?
Un parcours d'accompagnement 100 % gratuit, en visio ou près de Montpellier. Vous repartez avec des pistes concrètes, quoi qu'il arrive.