InvestasyFaites travailler votre argent avec un conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier.
Je suis Loïc Gros, conseiller en gestion de patrimoine chez Investasy : je vous accompagne pour préparer votre retraite, faire fructifier votre épargne et protéger votre famille, pas à pas, que vous partiez de zéro ou que vous investissiez déjà. Premier bilan offert, sans engagement.
Conseiller à Montpellier & en visio partout en France · Réponse sous 24 h
Investasy, un conseiller en gestion de patrimoine humain, qui s'occupe de tout
Je ne me contente pas de vous conseiller : je mets en place et je pilote vos placements dans la durée, en toute transparence.
Humain & pédagogue
Un interlocuteur unique et disponible, qui vous explique chaque décision dans un langage clair — zéro jargon.
Je gère pour vous
Pas le temps ni l'envie de gérer ? Je mets en œuvre votre stratégie et pilote vos placements via des partenaires institutionnels reconnus (Intencial…).
100 % transparent
Je vous annonce mes honoraires et mon mode de rémunération à l'avance. Je ne pousse jamais un produit pour la commission.
Cadre réglementé
Statut CIF (AMF), immatriculation ORIAS et assurance professionnelle. Un conseil encadré, écrit et engageant.
Vous vous reconnaissez ?
En moins de 5 secondes, trouvez la situation qui vous ressemble. Chaque parcours a sa stratégie.
Vous voulez déléguer
Vous n'avez ni le temps ni l'envie de gérer. Nous définissons la stratégie ensemble, et je m'occupe de la mise en œuvre et du suivi de vos placements.
Voir comment je vous aide →
Vous voulez commencer à investir
Vous épargnez sur un Livret A mais votre argent dort. Vous voulez investir sans erreur de débutant, avec quelqu'un qui vous explique tout simplement.
Voir comment je vous aide →
Vous investissez déjà, mais sans stratégie
PEA ouvert, une assurance-vie bancaire chargée en frais… Je vous apporte un regard professionnel pour structurer, optimiser et reprendre le contrôle.
Voir comment je vous aide →Assurance-vie, retraite, impôts, transmission : sur quoi je vous accompagne
De l'épargne à la transmission, je construis et pilote une stratégie de gestion de patrimoine complète — et je m'occupe de la mise en œuvre pour vous.
Assurance-vie
L'enveloppe reine pour faire fructifier votre épargne et transmettre, dans un cadre fiscal avantageux.
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PER & retraite
Préparez vos revenus futurs tout en réduisant votre imposition dès aujourd'hui, à votre rythme.
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Réduire vos impôts
Les bons dispositifs de défiscalisation pour alléger votre imposition, selon votre situation réelle.
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Transmission & protection
Protégez vos proches et transmettez votre patrimoine au bon moment, dans les meilleures conditions.
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Faire fructifier votre épargne
PEA, compte-titres, SCPI : un portefeuille diversifié et adapté à votre profil de risque, piloté pour vous.
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Immobilier & SCPI
Investissez dans la pierre, en direct ou via des SCPI, pour générer des revenus et diversifier.
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Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant des banques, à vos côtés sur la durée
Je m'appelle Loïc Gros. J'ai créé Investasy avec une conviction : la gestion de patrimoine ne devrait pas être réservée à ceux qui ont déjà un patrimoine.
Conseiller en Investissements Financiers immatriculé à l'ORIAS et membre de la CNCEF Patrimoine, j'exerce un métier réglementé. Pas de promesse miracle, pas de produit poussé pour la commission : une stratégie construite pour vous, expliquée dans un langage clair.
Lettre de mission, recommandations écrites, conseil adapté à votre profil de risque.
En face à face dans l'Hérault, et partout en France à distance.
Mode de rémunération expliqué simplement, avant tout engagement.
Votre accompagnement patrimonial, étape par étape
Un cadre clair et rassurant, du premier échange à la mise en œuvre.
Bilan offert (30 min)
En visio ou au bureau. On fait le point sur votre situation et vos objectifs. Vous repartez avec 2-3 pistes concrètes, même si on ne travaille pas ensemble.
Lettre de mission
Si on continue, tout est cadré par écrit : périmètre, honoraires, obligations réciproques. Zéro surprise.
Stratégie personnalisée
Recommandations écrites adaptées à votre profil de risque, votre horizon et votre fiscalité.
Mise en œuvre & suivi
Ouverture des enveloppes (PEA, assurance-vie, PER…), investissement progressif, points réguliers.
Pourquoi investir aujourd'hui ?
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Voyez ce que vos versements peuvent devenir
⚠️ Simulation à but pédagogique, fondée sur des hypothèses de rendement constantes. Sur très longue période, les grands indices boursiers mondiaux ont historiquement délivré de l'ordre de 7 % par an en moyenne, dividendes réinvestis — avec de fortes variations, y compris des années de baisse marquée. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement présente un risque de perte en capital. Cette simulation ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.
Protéger votre pouvoir d'achat
- ~4 % d'inflation par an en moyenne depuis 1958Source : INSEE.
- 10 000 € laissés sur un compte courant perdent ainsi du pouvoir d'achat chaque année.
- Sur le long terme, l'argent non investi se déprécie mécaniquement.
- Investir permet de compenser cette érosion et de faire croître votre capital à un rythme supérieur à l'inflation.
Faire croître votre patrimoine
- ~7 % par an en moyenne sur très longue périodeGrands indices boursiers mondiaux, dividendes réinvestis — avec de fortes variations, y compris des années de baisse.
- 100 €/mois → ~17 000 € en 10 ans, ~113 000 € en 30 ansÀ titre d'illustration, selon les hypothèses retenues (7 % par an).
- Avec une stratégie régulière, une simple épargne peut devenir un véritable patrimoine.
⚠️ Exemple pédagogique. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Préparer vos projets & votre retraite
- -50 % de revenus environ à la retraitePar rapport au dernier salaire, le plus souvent.
- Anticiper permet d'absorber cette baisse sans renoncer à votre niveau de vie.
- Préparer l'avenir de vos enfants : financer leurs études, leurs projets, ou leur transmettre un capital.
- Construire progressivement l'apport de votre futur achat immobilier.
Une stratégie adaptée à votre profil
- Un investisseur débutant, prudent ou expérimenté n'a pas les mêmes besoins.
- Une stratégie personnalisée évite les erreurs fréquentes : mauvais timing, sur-risque, produits coûteux.
- Elle ajuste votre portefeuille à votre horizon et à votre tolérance au risque.
- C'est ce qui fait la différence entre avancer au hasard… et avancer avec des résultats mesurables.
Conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier et dans l'Hérault
Je suis conseiller en gestion de patrimoine basé à proximité de Montpellier, et je me déplace dans toute la métropole et l'Hérault. Les rendez-vous en visioconférence me permettent aussi d'accompagner des clients partout en France, avec la même qualité de suivi.
Ce que disent mes clients
Des avis 5 étoiles, vérifiés et publiés sur Google.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
Le premier rendez-vous (bilan, 30 min) est offert. Ensuite, deux modes de rémunération existent : des honoraires de conseil annoncés à l'avance dans la lettre de mission, et/ou des commissions versées par les partenaires sur certains produits. Tout est présenté de façon transparente avant le moindre engagement.
Oui. Des formats adaptés (coaching, création de portefeuille avec autonomie) permettent de bien démarrer même avec une petite capacité d'épargne mensuelle. L'important est de commencer tôt et avec la bonne méthode.
Contrairement à un conseiller bancaire limité aux produits de sa banque, je sélectionne les solutions parmi plusieurs partenaires (assurance-vie en ligne à frais réduits, PEA, PER, SCPI…), avec une obligation réglementaire de conseil adapté à votre profil.
Je reçois en présentiel à Montpellier et dans l'Hérault, et j'accompagne mes clients partout en France en visioconférence, avec la même qualité de suivi. Les documents sont transmis et signés électroniquement.
Un Conseiller en Investissements Financiers est un statut réglementé par l'AMF : immatriculation à l'ORIAS (n°26 003 927), adhésion à une association agréée (CNCEF Patrimoine), assurance responsabilité civile professionnelle, et obligation de remettre une lettre de mission et des recommandations écrites adaptées.
Apprenez à mieux investir, simplement
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Bilan patrimonial offert — 30 minutes, en visio ou près de Montpellier. Vous repartez avec des pistes concrètes, quoi qu'il arrive.
