InvestasyLoïc Gros, votre conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier
Je suis Loïc Gros, conseiller en gestion de patrimoine et fondateur d'Investasy. Mon métier : transformer une épargne qui dort en une stratégie claire, construite pour vous — et la piloter dans la durée.
Loïc Gros, conseiller en gestion de patrimoine : de la rigueur de l'ingénierie à la clarté de vos finances
Issu d'une formation d'ingénieur, j'ai appris à analyser des systèmes complexes, à décortiquer les problèmes et à construire des solutions méthodiques. J'ai retrouvé exactement cette démarche dans la gestion de patrimoine — à une différence près : ici, ce qui est en jeu, c'est votre avenir, votre épargne et votre tranquillité.
J'ai créé Investasy avec une conviction simple : tout le monde peut et doit investir, quel que soit son salaire. L'inaction coûte bien plus cher que l'investissement. Pourtant, la gestion de patrimoine reste trop souvent réservée à ceux qui ont déjà un patrimoine, enveloppée de jargon et de produits poussés pour la commission.
J'ai voulu l'inverse : une approche claire, humaine et accessible, où la stratégie passe avant les produits. Que vous vouliez tout déléguer ou apprendre à gérer vous-même, mon rôle est le même : vous aider à prendre les bonnes décisions, et faire grandir votre patrimoine sereinement. C'est cette méthode qui me définit comme conseiller en gestion de patrimoine aujourd'hui.
Ce qui guide chacun de mes conseils
La stratégie avant les produits
On définit d'abord où vous voulez aller. Les supports d'investissement ne viennent qu'après, au service de votre plan.
La pédagogie, sans jargon
Vous comprenez chaque décision. Un client qui comprend est un client qui avance avec confiance.
L'honnêteté avant tout
Pas de promesse miracle, pas de vente de rêve. Je préfère un conseil juste à une vente facile.
Accessible à tous
Sans montant minimum. Que vous partiez de 100 € par mois ou d'un capital constitué, vous avez votre place.
Tout ce que je peux faire pour votre patrimoine
De la stratégie globale à la mise en œuvre concrète : voici les domaines sur lesquels je vous accompagne au quotidien, en tant que conseiller en gestion de patrimoine.
Épargne & assurance-vie
Choisir les bons contrats à frais réduits, structurer votre épargne pour qu'elle travaille vraiment.
Retraite & PER
Anticiper et préparer votre retraite avec un plan chiffré, adapté à votre horizon.
Fiscalité & défiscalisation
Identifier les bons dispositifs pour réduire votre imposition, légalement et durablement.
Transmission & protection
Organiser la transmission de votre patrimoine et protéger votre famille en cas d'imprévu.
Bourse & PEA
Construire un portefeuille diversifié et cohérent avec votre profil de risque.
Immobilier & SCPI
Diversifier sans les contraintes de gestion, via des supports adaptés à votre situation.
Comment je travaille avec vous
Comprendre votre situation
Revenus, épargne existante, projets, horizon : un état des lieux complet et sans jugement.
Définir la stratégie
Le plan vient avant les produits — j'identifie où vous voulez aller avant de choisir comment y arriver.
Choisir les bons supports
Parmi plusieurs partenaires, jamais une seule banque : les solutions les plus adaptées à votre profil.
Suivre & ajuster
Votre vie change, votre stratégie aussi : des points réguliers pour rester sur la bonne trajectoire.
Un métier réglementé, et une transparence totale
« Conseiller en gestion de patrimoine » est une appellation libre. Mon vrai statut, lui, est réglementé : je suis Conseiller en Investissements Financiers (CIF), encadré par l'Autorité des marchés financiers.
Vérifiable librement sur orias.fr.
Association professionnelle agréée par l'AMF qui contrôle mes pratiques.
Sous le contrôle de l'ACPR, avec une assurance responsabilité civile professionnelle.
Recommandations écrites, adaptées à votre profil de risque, votre horizon et votre fiscalité.
Comment je suis rémunéré (en toute transparence)
Deux modes, toujours annoncés à l'avance : des honoraires de conseil pour les bilans, consultations et formations ; et, pour la gestion de vos placements, des commissions versées par mes partenaires institutionnels (je suis conseiller non-indépendant au sens de la réglementation). Dans tous les cas, aucun produit ne vous est jamais proposé pour la commission qu'il me rapporte : la recommandation part toujours de votre seul intérêt.
Du contenu clair sur l'investissement, chaque semaine
Je partage des explications simples et concrètes pour vous aider à mieux gérer et investir votre argent.
Pour aller plus loin
Mes guides pour comprendre et bien investir, expliqués simplement.
Faisons connaissance
Bilan patrimonial offert — 30 minutes, en visio ou près de Montpellier. On fait le point, sans engagement, et vous repartez avec des pistes concrètes.