Politique de gestion des conflits d'intérêts

Pourquoi cette politique ?

En tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) non-indépendant, Loïc Gros est tenu d'identifier et de gérer les situations pouvant constituer un conflit entre ses intérêts et ceux de ses clients, conformément à la réglementation de l'AMF et aux règles de la CNCEF Patrimoine.

Mode de rémunération

Vous ne payez jamais Investasy directement. Les 3 premiers rendez-vous (compréhension de vos objectifs, bilan et recommandations, questions et ajustements) sont entièrement gratuits. La seule rémunération d'Investasy provient de commissions versées par des partenaires institutionnels (par exemple Intencial) lors de la mise en œuvre et de la gestion de vos placements, sans coût supplémentaire pour vous.

Ce mode de rémunération peut, en théorie, créer une situation de conflit d'intérêts (orienter une recommandation en fonction de la commission perçue plutôt que de l'intérêt du client). Voici les mesures prises pour s'en prémunir.

Mesures mises en place

• Sélection multi-partenaires : les recommandations sont faites parmi plusieurs partenaires et enveloppes (assurance-vie, PEA, PER, SCPI…), et non auprès d'un seul fournisseur exclusif.
• Recommandation écrite et motivée : chaque conseil donne lieu à une lettre de mission et à des recommandations écrites, traçables, adaptées à votre profil de risque et à vos objectifs.
• Transparence systématique : le mode de rémunération applicable à chaque prestation vous est communiqué avant tout engagement.
• Aucun objectif commercial individuel ne conditionne le choix d'un produit plutôt qu'un autre.
• Priorité à l'intérêt du client : en cas de doute entre deux solutions équivalentes, la solution la moins coûteuse ou la plus adaptée à la situation du client est privilégiée.

Votre droit à l'information

Vous pouvez à tout moment demander des précisions sur la rémunération perçue par Investasy au titre d'un produit ou service recommandé. Cette information vous sera communiquée de façon claire et complète.

Réclamation

Si vous estimez qu'un conflit d'intérêts n'a pas été correctement géré, vous pouvez engager la procédure de réclamation décrite sur ce site.